Doch mittlerweile sind auch die Staaten so hoch verschuldet, dass neuerliche Rettungsaktionen wie 2008 kaum noch zu leisten sind. Aus diesem Grund sagen die Agenturen immer häufiger: „Hier ist Vorsicht geboten“. Staatsanleihen und Industriebeteiligungen, die das Vermögen der Banken repräsentieren und ihre Geschäfte absichern sollen, verlieren rasant an Wert.
Um zu verhindern, dass die riskanten Investmentgeschäfte auch die Einlagen der einfachen Sparer gefährden, haben sich die britische und die schweizer Regierung das riskante Geschäftsmodell vorgenommen. Zukünftig sollen ihre Banken eigene Aktiengeschäfte mit bis zu 20 % Eigenkapital absichern. Eine britische Kommission schlägt zusätzlich einen «Schutzschild» um die Spareinlagen vor.
Einfacher und vor allem transparent wäre es, das Geschäft mit der Vermittlung von Spareinlagen und Krediten organisatorisch sauber zu trennen von dem spekulativen Investmentbanking. In den USA hat dies jahrzehntelang gut funktioniert. Aufgegeben wurde diese institutionelle Trennung auf Druck der Finanzlobby, die so ihre risikoreichen Geschäfte besser tarnen konnte und gleichzeitig die sicheren Anlagen als vermeintliche Absicherung riskanter Geschäfte gewissermaßen in Geiselhaft nehmen konnte.
Zwei Beiträge mit Hintergrundinformationen finden Sie online in der Neuen Züricher Zeitung: „<link http: www.nzz.ch finanzen nachrichten moodys_misstraut_stabilitaet_des_us-bankensystems_1.12612645.html external-link-new-window externen link in neuem>Moody's misstraut Stabilität des US-Bankensystems“ NZZ 22.09.2011 & „<link http: www.nzz.ch finanzen nachrichten britische_regierung_will_strenge_anforderungen_fuer_die_banken_1.12461100.html external-link-new-window externen link in neuem>Britische Regierung will strenge Anforderungen für Banken“ NZZ 12.09.2011
Klaus Willemsen, 23.09.2011